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openANX – 去中心化交易平台

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谈到加密货币,较为流行的“中心化交易平台”概念就存在误导性和不准确性,因为参与者(即账户持有者)在数字“交易平台”进行加密货币买卖时,并没有转移法定所有权(legalownership 或 title)。参与者的行为不会记录在区块链上,参与者之间也不存在法币的交易清算室。事实上,当用户从“交易平台”账户中卖出一个 BTC 存币时,从操作上和经济上来说,这个卖方都是在交易一个由交易平台发行的“BTC IOU”欠条,换来的是同样由交易平台发行的“法币 IOU”欠条,而这笔交易是记录在交易平台内部账本中的。现有的“中心化交易平台”从某种程度上来说并不算是交易平台。
在现有的中心化加密货币交易平台中,用户持有的由交易平台发行的法币 IOU 和 BTC IOU 是以账户余额的形式呈现的,他们对相关资产并不存在实际所有权。视乎交易平台制定的条款以及是否存在独立账户,在某些情况下,BTC IOU 甚至不能算是换取 BTC 的依据,而是在清盘时与 BTC 同等价值的法币;另外,正如前文所述,交易平台甚至可能并未持有足够的 BTC 用于结算所有未偿付的 BTC IOU(由交易平台发给账户持有者的)。
 
这类 IOU 存在的交易对手信用风险,正是这些不受监管的中心化交易平台的问题所在。在这些交易平台中,运营数据和金融数据欠奉,因此用户无法正确评估交易对手风险;更重要的是,用户无法对承担的风险进行恰当的定价。事实多次证明,在黑天鹅、债务违约以及破产等事件中,当信息和透明度均欠佳时,市场参与者通常都会大大低估自己所承担的风险,故无法作出最佳决定,亦因此而得不到足够的赔偿。另一方面,用户承担风险之余,交易平台为用户提供有价值的功能服务 — 一个估价平台、不同程度的流动性、以及互换经济风险的手段。参与者还能得到大量重要及实用的服务——参与者能够在不同的安全程度中交易法币、存储法币和加密货币、进行外汇交易、法币汇款、解决争议、进入服务台(access help desks)、通过借记卡进行提现或购买、遵守 AML(反洗钱)和 KYC(了解你的客户)规则等等。虽然这些服务对于交易平台生态系统运作极其重要,但参与者很可能由于财政上和操作上透明度低而低估了对 IOU 带来的交易对手风险,因而付出过高的经济代价 。
 
自2016 年开始并于 2017 年加速的趋势,是越来越多的项目致力于推出“去中心化交易平台”,其主要或通常唯一的目标就是为参与者消除中心化交易平台存在的交易对手信用风险。这类项目的大前提是通过智能合约的应用,让参与者保留对代币的所有权,而通过使用智能合约进行交易,可消除交易对手信用风险——在加密货币对的交易中,情况确实如此。但是,迄今为止存在的去中心化交易平台,通常缺少交易活动和流动性, 并不是因为每个人都愿意或只可以进行加密货币的交易——以致这类交易平台无法满足大众的需求。在乌托邦式追求移除交易对手信用风险的同时,经常被忽视或者是中心化交易平台提供的关键及实用的服务,这些服务是维持系统运作所必需的。一个正常运作的交易平台系统就是一个经济体系的缩影,而所有的经济体系都是网络 — 该网络的价值是连接用户数量的指数函数。由于网络的外部效应对所有网络的运作和价值来说都是十分重要的,那些限制或者忽视非交易功能和辅助性服务的去中心化交易平台是注定失败的。
 
openANX 平台将会利用以太坊(Ethereum)区块链的技术发展,如支付通道(Raiden 网络,0x,Swap,ERC20)等,来应对目前中心化交易平台模式(CEM)带来的挑战。它将汲取现有模式的优势来改进去中心化交易平台的运作,通过建立现有的交易平台(资产网关)和基础设施网络之间的联系,并加强抵押存款系统为用户提供风险评估依据。同时,它会提供链下的,具有法律约束力的争议仲裁机制以提供急需的消费者保障。
 
此外,通过开源,openANX保证了其透明度,并容许用户和群众对其进行审查及参与。要成为中央机构(政府或者监管部门)替代品,唯一确保透明度的方式就是将透明度写入区块链 。
openANX 这平台采用了最新的科技、以及经同行评估和应用的开源代码;它将会融合现有CEM 模式的优势及去中心化模式的最佳功能和特色,同时避免这两个系统存在的缺点。
 
openANX将会提供网关服务和桥接以太坊 ERC20 代币的二级去中心化市场(交易服务)。这些以太坊代币既可以是以太坊原生代币(比如其他去中心化自治组织的代币),也可以是链下资产做支撑的加密化代币。
openANX 的重要目标为:
• 将现有交易平台转型成抵押型资产网关,以有担保的、透明的形式桥接法币和代币
• 提供信用风险交易带来价格发现以及网关信用的市场反响
• 在争议的情况下提供争端解决方案来获取抵押
• 用 ANX 专有的“聚合流动性知识产权”(aggregation liquidity IP)来整合买卖盘,聚合参与资产网关的流动量
• 弥补现有的一批去中心化交易配对引擎项目只接受代币、没有法币支持的缺陷,从而为大众增加流动量和降低⻔槛
• (同时提供)买卖盘和点对点(“P2P”)场外交易市场(“OTC”)配对
• 将现有的 ANX 用户转移到新的平台上,以确保平台初期能拥有大量的用户;然后聚集新旧交易平台并转移到 openANX 平台上。

 
请注意,点对点场外交易是一项关键功能,以允许用户们通过快速以及可磋商的私密渠道作直接交易,补充传统的买卖盘的交易形式 。
 
ANX 将负责这一项目的初期发布,并会把持有的相关软件知识产权(交易配对、交叉式交易盘最短路径协议等)的使用权奉献出来。
 
最后, 应该注意的是,这个项目不应视为“ANX”项目。因为源码是开源的, 非营利性的,而最重要的是,这个项目欢迎所有现存的以及新的交易平台加入。无论如何,openANX 都是完全公开的, 并且这个系统被设计为由它的用户群组自治。
 
更多信息:
官方网站:https://www.openanx.org
Bitcointalk:https://bitcointalk.org/index.php?topic=1943946.0
白皮书:https://www.openanx.org/en/ass ... U.pdf
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